נעים להכיר
שמי טל אלון- מתכנן פיננסי, משקיע ומנהל בעל יותר מ־20 שנות ניסיון בניהול, בניתוח כלכלי ובהשקעות. אני מסייע ליחידים, למשפחות ולבעלי עסקים להבין את התמונה הכלכלית המלאה ולחבר בין ההון, הפנסיה, ההשקעות, הנדל״ן והעסק, כדי לקבל החלטות טובות יותר ולבנות תוכנית מעשית לעתיד. אינני סוכן או משווק של מוצרים פיננסיים ואינני מקבל עמלות מגופים פיננסיים. שכר הטרחה משול על ידי הלקוח בלבד, כדי לאפשר עבודה עצמאית, שקופה וללא משוא פנים
הכסף שלכם הוא מערכת אחת / כל ההחלטות הפיננסיות מתחברות
הפנסיה, תיק ההשקעות, הנדל״ן, המשכנתה והעסק משפיעים זה על זה. למרות זאת, כל אחד מהם מנוהל בדרך כלל בנפרד ועל ידי בעל מקצוע אחר. תכנון פיננסי נכון מחבר את כל החלקים לתמונה אחת: מהן המטרות שלכם, אילו משאבים עומדים לרשותכם, לאילו סיכונים אתם חשופים ומה צריך לעשות כדי להתקדם בביטחון. רק לאחר שמבינים את התמונה המלאה, אפשר לקבל החלטות נכונות לגבי השקעות, חיסכון, מימון ופנסיה
איך אוכל לעזור לכם
מיפוי התמונה הכלכלית המלאה ובניית תוכנית מעשית המחברת בין הנכסים, ההתחייבויות, ההשקעות, הפנסיה והמטרות שלכם
[01]
בדיקה מקצועית של החיסכון הפנסיוני, מסלולי ההשקעה, הכיסויים הביטוחיים, דמי הניהול, הטבות המס והקצבה הצפויה. הייעוץ ניתן באמצעות יועץ פנסיוני מורשה בצוות
[02]
ניתוח מקצועי של שאלה או החלטה פיננסית מסוימת וקבלת חוות דעת עצמאית, בלי להתחייב לתהליך תכנון מלא
[03]
הערכת שווי לחברות פרטיות וציבוריות, ניתוח סיכונים ובדיקת כדאיות ראשונית או מלאה עבור בעלי עסקים ומשקיעים
[04]
ליווי בעלי עסקים בקבלת החלטות הנוגעות לתזרים, רווחיות, מימון, השקעות, התרחבות ומכירה או רכישה של פעילות
[05]
ניהול אישי המבוסס על ניתוח כלכלי, השקעת ערך וניהול סיכונים, תוך שילוב אפשרי של איגרות חוב, מניות ואופציות
[06]
