להפוך תמונה כלכלית מורכבת לתוכנית ברורה

במהלך החיים אנחנו צוברים חסכונות, השקעות, נכסים, התחייבויות ומוצרים פנסיוניים. כל אחד מהם עשוי להיות מנוהל בנפרד, אבל ההחלטות הנוגעות להם משפיעות זו על זו.

תכנון פיננסי אובייקטיבי מתחיל בהבנת התמונה המלאה: מה יש לכם היום, מה אתם רוצים להשיג, מתי תזדקקו לכסף ואיזו רמת סיכון מתאימה לכם. רק לאחר מכן ניתן לבחון את החלופות ולבנות דרך פעולה שמחברת בין הצרכים של ההווה לבין המטרות לעתיד.

מה כולל התהליך

הגדרת המטרות והיעדים לטווח הקצר, הבינוני והארוך

מיפוי הנכסים, החסכונות, ההשקעות וההתחייבויות

ניתוח התזרים, צורכי הנזילות ורמת הסיכון

בחינת מבנה תיק ההשקעות

בדיקת החיסכון הפנסיוני והכיסויים הביטוחיים באמצעות יועץ פנסיוני מורשה

בחינת הנדל״ן והמשכנתאות כחלק מהתמונה הכוללת

בחינת הקשר בין העסק לבין ההון האישי של בעליו

זיהוי עלויות מיותרות, כפילויות וסיכונים שאינם מקבלים מענה

בניית סדרי עדיפויות ותוכנית פעולה מעשית

מה מקבלים בסיום

בסיום התהליך תקבלו תמונה מרוכזת וברורה של מצבכם הכלכלי, לצד המלצות מנומקות ותוכנית עבודה: אילו פעולות כדאי לבצע, באיזה סדר ומה חשוב לבחון מחדש בהמשך.

המטרה אינה למכור לכם מוצר פיננסי, אלא לספק לכם את הידע, הניתוח והכלים הדרושים כדי לקבל
החלטות טובות יותר
 

למי מתאים השירות

השירות מתאים ליחידים, למשפחות ולבעלי עסקים המעוניינים לעשות סדר, לבחון מחדש את ההתנהלות הקיימת או להיערך לשינוי משמעותי — קבלת סכום כסף, רכישת נכס, שינוי בקריירה, מכירת עסק או התקרבות לפרישה.