top of page
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
החיסכון הגדול שלכם ראוי לבדיקה מעמיקה
החיסכון הפנסיוני הוא עבור רוב האנשים אחד הנכסים הכלכליים הגדולים ביותר שיצברו במהלך חייהם. למרות זאת, קשה להבין האם המוצרים הקיימים, מסלולי ההשקעה, דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים אכן מתאימים לצרכים שלכם.
הייעוץ הפנסיוני ניתן באמצעות יועץ פנסיוני מורשה בעל 30 שנות ניסיון, כחלק מהצוות המקצועי. השירות מבוסס על שכר טרחה המשולם על ידי הלקוח בלבד, ללא קבלת עמלות מהגופים המוסדיים וללא זיקה למוצר פנסיוני מסוים.
מה נבדוק
קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות
גובה ההפקדות ואופן חלוקתן
מסלולי ההשקעה והתאמתם לגיל, למטרות ולרמת הסיכון
דמי הניהול והעלויות
כיסויי נכות, אובדן כושר עבודה ושאירים
זכויות ותנאים שנצברו במוצרים קיימים
התאמת המוטבים והכיסויים למצב המשפחתי
תחזית הקצבה הצפויה והפער בינה לבין ההכנסה שתידרש בעתיד
היבטי המס הרלוונטיים לחיסכון ולקצבה
מה מקבלים בסיום
תקבלו תמונה ברורה של החיסכון הפנסיוני הקיים, הסבר על היתרונות והחסרונות של כל מוצר והמלצות מנומקות לשינויים הנדרשים.
ליווי בתהליך מול סוכן פנסיוני נוכחי ו/או סוכנים מתחרים
המטרה אינה להחליף מוצר רק משום שקיימת חלופה חדשה או זולה יותר. לעיתים למוצר ותיק יש זכויות ותנאים שכדאי לשמור. כל שינוי נבחן בהתאם להשפעתו הכוללת על החיסכון, הכיסוי הביטוחי והמיסוי.
תכנון פרישה הכולל חשיבה הוליסטית לרבות תכנון פיננסי והעברה בין דורית
כחלק מתכנון מלא או כשירות עצמאי
ניתן לקבל את הייעוץ הפנסיוני כשירות עצמאי או כחלק מתהליך תכנון פיננסי מקיף, המחבר בין הפנסיה לבין תיק ההשקעות, הנדל״ן, צורכי המשפחה והיעדים הכלכליים.
bottom of page